当社のFD宣言

冒頭の「当社のお客さま本位の業務運営方針」（囲み）をご参照ください。

当社は、顧客本位の業務運営を実現するため、『大切なお客さまへの3つのお役立ち宣言』を策定・公表し、取り組みを進めています。

また、当社のFD宣言について、お客さまの最善の利益を追求するとの目的をより明確に反映させ、実効性のあるものとするため、202６年６月に改訂しました。

加えて、【金融庁「原則２～７」と対応する記載内容および取組状況】については、社内の実施状況をモニタリングのうえ、定期的な見直しを行っています（202６年６月更新）。

当社のFD宣言

宣言１：『お客さまを思う心』を常に持って行動します。

【金融庁「原則」と対応する記載内容および取組状況】

1. 《宣言１/取組方針①および注釈》「お客さまの最善の利益」を図ることを追求した当社の行動指針について説明しています。
   ☞原則２の本文に対応
2. 《宣言１/取組方針①および注釈》保険募集人としての職業倫理を養うための当社の取り組みについて説明しております。
   ☞原則２の本文に対応
【取組状況】
当社は、新入社員を対象に、保険募集人としての職業倫理の教育と法令遵守の意識付けを主な目的として、入社直後と3か月後の2回に分けて「入社オリエンテーション」を実施しており、直近半年間で新入社員７人が受講しました（202６年６月時点）。
また、接客や電話応対のほか、専門用語の説明要領などの社内ルールを記載した「TSPネットマナースタンダード」を全社員に配布し、全社共通のスタンダードとしての浸透・定着を目指しています。
3. 《宣言１/取組方針②および注釈》保険募集人としての職業倫理を一層向上させ、お客さまへ誠実かつ公正にご提案するための当社の取り組みについて説明しています。
   ☞原則２の本文に対応
【取組状況】
「TSPネット募集人チェックシート」を全募集人に携行させ、保険提案時に使用することとしています。この運用の定着を図るため定期的に研修を行い、お客さま本位の募集業務を確実に遂行するための全社共通の取組みとしています。
4. 《宣言１/取組方針③および注釈》お客さま本位の良質なサービスを提供し、「お客さまの最善の利益」を図るための当社の取り組みについて説明しております。
   ☞原則２の本文に対応
【取組状況】
当社では、「お客さまからいただく声」を日々の代理店業務に積極的に活用することを目的に、経営会議（2か月ごとに定例開催）で具体事例と改善状況を報告すると共に、全拠店へ展開しています。
なお、「お客さまからいただく声」に関する取り組みは、「『大切なお客さまへの3つのお役立ち宣言』に関するご報告」でお客さまにも公表しています。
☞直近年度の取組状況は「『大切なお客さまへの3つのお役立ち宣言』に関するご報告」をご参照ください。
5. 《宣言１/末尾》取組方針①～③の取り組みにより、常にお客さまの最善の利益を図ることを企業文化として定着させ、安定したお客さまとの信頼関係の構築を目指していることを説明しています。
   ☞原則２の本文に対応

これらの取り組みの成果や進捗についての検証・評価の仕組みと報告については、、「大切なお客さまへの3つのお役立ち宣言」に関するご報告（別添PDF）を参照ください。

当社のFD宣言

宣言２：お客さまに安全・安心・安定をお届けするという私たちの『使命』を果たします。

【金融庁「原則」と対応する記載内容および取組状況】

6. 《宣言２/取組方針②および１つ目の注釈》利益相反の適切な管理のため、特に金融商品のお客さまへの販売・推奨時を例として、利益相反防止に向けた取り組みについて説明しています。
   ☞原則3の本文および（注）に対応
【取組状況】
当社では、保険商品の提案時にパンフレット「保険商品のご提案にあたって」※をお客さまへ手交し、当社の商品選定プロセスについて説明しています。
※保険業法施行規則および保険会社向けの総合的な監督指針の改正に伴い、随時改訂します。
7. 《宣言２/取組方針②および４つ目の注釈》利益相反の可能性として、他に保険金関連事業の兼業について取り上げ、利益相反防止のための当社の取り組みについて説明しています。
   ☞原則3の本文および（注）に対応
【取組状況】
当社では、毎年全募集人の兼業・副業の実態をモニタリングし、保険金関連事業の兼業の有無を確認しています。
8. 《宣言２/取組方針②および３つ目の注釈》利益相反防止に向けた管理状況、運営方法について説明しています。
   ☞原則3の本文および（注）に対応
【取組状況】
前述のパンフレット「保険商品のご提案にあたって」※の手交・説明を含めた商品選定に係る募集プロセスや、対応記録の記載内容・保管状況等のモニタリングは、支店責任者（支店長）が定期的に行い、本社募集管理部門による内部監査でも点検しています。202６年度中も全2９拠点（2026年6月時点）を対象に内部監査を計画し、改善等の必要な指導を実施しています。
※保険業法施行規則および保険会社向けの総合的な監督指針の改正に伴い、随時改訂します。

これらの取り組みの成果や進捗についての検証・評価の仕組みと報告については、「大切なお客さまへの3つのお役立ち宣言」に関するご報告（別添PDF）を参照ください。

当社のFD宣言

宣言１：『お客さまを思う心』を常に持って行動します。

宣言２：お客さまに安全・安心・安定をお届けするという私たちの『使命』を果たします。

【金融庁「原則」と対応する記載内容および取組状況】

9. 《宣言１/取組方針②および２つ目の注釈》保険募集時にお客さまへ説明・提供すべき情報について、保険募集人が利用する資料について説明しています。
   ☞原則４の本文に対応
【取組状況】
保険募集人がお客さまに重要な情報を確実に提供するための補助ツールとして、前述の「募集人必携チェックシート」を全募集人に携行させており、同チェックシートに基づき、必要な情報の提供有無等、募集プロセスを記録に残す体制にしています。
10. 《宣言２/取組方針②および２つ目の注釈》お客さまがニーズに合った保険商品を選択できる情報提供について説明しています。
    ☞原則４の本文に対応
【取組状況】
当社は、お客さまのニーズに反して販売手数料の高い保険商品を優先して提案していないか、お客さまが確実にご理解いただくために、当社の商品選定プロセスの明示ならびに保険商品の選定理由を詳細に説明することも重要な情報提供であると位置づけます。そのため、保険商品の提案時に、前述のパンフレット「保険商品のご提案にあたって」※をお客さまへ手交しています。
※保険業法施行規則および保険会社向けの総合的な監督指針の改正に伴い、随時改訂します。

これらの取り組みの成果や進捗についての検証・評価の仕組みと報告については、「大切なお客さまへの3つのお役立ち宣言」に関するご報告（別添PDF）を参照ください。

当社のFD宣言

宣言１：『お客さまを思う心』を常に持って行動します。

宣言２：お客さまに安全・安心・安定をお届けするという私たちの『使命』を果たします。

【金融庁「原則」と対応する記載内容および取組状況】

11. 《宣言２/取組方針①および注釈》お客さまへ提供すべき「重要な情報」が何かを説明しております。
    ☞原則5の（注１）に対応
12. 《宣言１/取組方針②および２つ目の注釈》お客さまが高齢者や障がい者である場合や、リスクの高い商品を販売・推奨する際の重要情報の提供について、お客さまの取引経験、知識および取引目的に応じて、より留意すべき点についての当社の取り組みを説明しています。
    ☞原則5の（注３）に対応
【取組状況】
前述の「募集人必携チェックシート」は、ご高齢のお客さまに情報を提供する際の留意点（明確さ、平易さ等の配慮）の他、外貨建保険や変額保険等の複雑又はリスクの高い保険商品の提案の際に、お客さまへ確実に提供すべき情報を網羅したかを確認する補助ツールです。当社では、当チェックシートの活用を徹底するための社内研修を毎年実施しています。
13. 《宣言１/取組方針②および２つ目の注釈、宣言２/取組方針①および注釈、宣言２/取組方針②および１つ目の注釈》前述のお客さまの属性に応じた情報提供と共に、保険商品の仕組みや複雑さに応じた情報提供について説明しています。また、お客さまご自身も同種の保険商品の内容を比較検討できる仕組みについて説明しています。
    ☞原則5の（注4）に対応
【取組状況】
お客さまの属性に応じた情報提供のため、前述の「募集人必携チェックシート」の運用と共に、全店共通の販売支援システムを利用し、提案商品の比較提示を行っています。このシステムの運用により、お客さまが他の同種商品の提案を望む場合にも、お客さまが容易に比較し、理解できるフォーマットで情報を提供できる体制を整備しています。
14. 《宣言２/取組方針①および注釈》当社では”当社では、”より重要な情報”を区分し、契約締結前に確実に提供する取り組みについて説明しています。
    ☞原則5の（注５）に対応

これらの取り組みの成果や進捗についての検証・評価の仕組みと報告については、「大切なお客さまへの3つのお役立ち宣言」に関するご報告（別添PDF）を参照ください。

【原則５一部非該当の事由】

当社では複数の金融商品（保険商品）・サービスをパッケージとして販売・推奨等しないため、金融庁原則５（注２）については非該当としております。

当社のFD宣言

宣言１：『お客さまを思う心』を常に持って行動します。

宣言２：お客さまに安全・安心・安定をお届けするという私たちの『使命』を果たします。

宣言３：お客さまへの使命を果たすため、私たち自身が『成長』していきます

【金融庁「原則」と対応する記載内容および取組状況】

15. 《宣言１/取組方針②および２つ目の注釈》お客さまの資産状況、金融商品の利用・取引経験や知識、ニーズ等に基づき、お客さまにふさわしい保険商品を提供するために把握・確認する仕組みについて説明しています。
    ☞原則6の（注1）に対応
16. 《宣言２/取組方針②および１，２つ目の注釈》お客さまにふさわしい保険商品を提供する観点から、保険商品を選定・提案する当社の仕組みについて説明しています。
    ☞《原則6の（注1）に対応
【取組状況】
前述のパンフレット「保険商品のご提案にあたって」※には、当社の商品選定プロセスについて記載しています。
17. 《宣言２/取組方針③および注釈》保険商品の販売後に行うアフターフォローについて、当社の取り組みを説明しています。
    ☞原則6の（注1）に対応
【取組状況】
当社では、主に外貨建保険や変額保険等リスクの高い保険商品のご契約者のほか、ご高齢のご契約者を対象に契約後のアフターフォローを実施しています。具体的には、パンフレット「大切なお客さまへ」等を活用し、ご契約いただいている保険の保障内容を長期的な視点で確認できるよう点検活動を行っています。当アフターフォローの直近年度の取組み状況は、「『大切なお客さまへの3つのお役立ち宣言』に関するご報告」をご参照ください。
18. 《宣言１/取組方針②および２つ目の注釈、宣言２/取組方針②および３つ目の注釈》リスクの高い保険商品の販売・推奨時や、ご高齢のご契約者等金融商品取引の被害を受けやすい特定のグループに対する募集活動に対し、定期的にモニタリングを行う当社の取り組みについて説明しています。
    ☞原則6の（注４）に対応
【取組状況】
リスクの高い保険商品の販売・推奨時や、ご高齢のご契約者等金融商品取引の被害を受けやすい特定のグループへの対応記録を確実に残すため、前述の「募集人必携チェックシート」による対応記録を全拠店共通の販売支援システムに入力し、支店長および本社募集品質本部が定期的にモニタリングすることとしています。
19. 《宣言２/取組方針③および注釈》リスクの高い保険商品のご契約者や、ご高齢のご契約者等の属性に応じて、金融商品取引に関する基本的な知識のほか、時価情報や通貨情報、現時点での生活環境等の状況や変化の有無等を確認する取り組み（アフターフォロー）について説明しています。
    ☞原則6の（注5）に対応
【取組状況】
前述のパンフレット「大切なお客さまへ」等を用いたアフターフォロー活動は、契約後も継続的にお客さまと接触する機会であり、定期的な金融リテラシーの提供の場として位置付けています。当アフターフォローの直近年度の取組み状況は、「『大切なお客さまへの3つのお役立ち宣言』に関するご報告」をご参照ください。
20. 《宣言３/取組方針②および注釈》保険募集人が取り扱う保険商品選定の仕組みについて理解を深めるための当社の社内研修体制について説明しています。また、お客さまのニーズにふさわしい情報を、定期的かつ積極的に提供し続けられるよう、研修内容の社内共有・展開の仕組みについて説明しています。
    ☞原則6の（注5）に対応
【取組状況】
当社が全国レベルで開催する「営業担当者会議」「事務担当者会議」では、募集コンプライアンス研修の他、保険募集人のリテラシー向上（保険商品知識、リスクコンサルティング等を含む）のための教育プログラムを毎回実施しています。2026年度の取組計画として、「営業担当者会議」は年3回（6月に1回目実施）、「事務担当者会議」は11月に開催予定です（２０２６年６月時点）当社ホームページの「お知らせ・プレスリリース」もご参照ください。
21. 《宣言１/取組方針③および注釈》当社では、お客さまからいただく声（ご不満・お褒め・相談・要望など）をとりまとめ、経営会議（2か月ごとに定例開催）で具体事例と改善状況を報告すると共に、全拠店へ展開しています。お客さまからいただく声には、保険商品に関するお客さまの反応、提案時および契約後の対応、サービス等へのお声等もあるため、当社だけに留めず、保険会社担当者との定期的な情報共有の場を設けています。
22. 《宣言２/取組方針②および２つ目の注釈》当社の商品選定プロセスにおいてはお客さまの意向に基づいて保険商品を選定することも含まれています。特に、お客さまの意向として「保険会社の健全性」を重視する場合、格付け等の信用力に関する第３者評価のほか、保険会社がお客さまにとっての最善の保険商品を提供する上で行う取組みや保険商品への反映などを記載したディスクロージャー等を商品選定の際に活用しています。
    ☞原則 6の（注７）に対応

これらの取り組みの成果や進捗についての検証・評価の仕組みと報告については、「大切なお客さまへの3つのお役立ち宣言」に関するご報告（別添PDF）を参照ください。

【原則6一部非該当の事由】

当社では複数の金融商品（保険商品）・サービスをパッケージとして販売・推奨等しないため、金融庁原則６（注２）については非該当としております。

加えて、当社は金融商品（保険商品）の組成に携わる金融事業者に当たらないため、金融庁原則６（注３）については非該当としております。

当社のFD宣言

宣言３：お客さまへの使命を果たすため、私たち自身が『成長』していきます

【金融庁「原則」と対応する記載内容および取組状況】

23. 《宣言３/取組方針①および注釈》全募集人の保険募集に係るより高度な資格取得を促進するための資格取得制度、ならびに拠店別に運用する人事評価制度に関して説明しています。
    ☞原則3の本文および（注）に対応
24. 《宣言３/取組方針②および注釈》全募集人が取り扱う保険商品の仕組みや特性等に関する研修・教育プログラムについて説明しています。
    ☞原則3の本文および（注）に対応
【取組状況】
当社が全国レベルで開催する「営業担当者会議」「事務担当者会議」では、募集コンプライアンス研修の他、保険募集人のリテラシー向上（保険商品知識、リスクコンサルティング等を含む）のための教育プログラムを毎回実施しています。202６年度の取組計画として、「営業担当者会議」をは年3回（6月に1回目実施）、「事務担当者会議」は11月に開催予定です。（２０２６年６月時点）当社ホームページの「お知らせ・プレスリリース」もご参照ください。
25. 《宣言３/取組方針①および注釈》保険募集人の当社での在籍年数や保険募集人としてのキャリアを踏まえ、取得すべき資格について説明しています。
    ☞原則3の本文および（注）に対応
26. 《宣言３/取組方針①および注釈》拠店ごとの各募集人の資格・スキルの保有状況の把握・管理と、資格取得目標を達成するための当社の取り組みを説明しています。
    ☞原則3の本文および（注）に対応
【取組状況】
当社全体の資格・スキル取得状況は、「『大切なお客さまへの3つのお役立ち宣言』に関するご報告」をご参照ください。
27. 《宣言３/取組方針①および３つ目の注釈》当社社員が当社のFD宣言とその取組進捗状況を理解し、同宣言を実行するための研修等のサポート体制および取り組みについて説明しています。
    ☞原則3の本文および（注）に対応
【取組状況】
当社では、社員がより高いレベルの知識や専門的なスキルの習得に向けて、社内イントラネットを活用して公的保険制度や各種商品の研修資料等の共有・展開を図っています。また、当社のFD宣言への全社員の理解度を深めるため、入社オリエンテーションにもFD宣言の教育プログラムを盛り込んでいます。直近半年間で新入社員７人が受講しました（202６年６月時点）。

これらの取り組みの成果や進捗についての検証・評価の仕組みと報告については、「大切なお客さまへの3つのお役立ち宣言」に関するご報告（別添PDF）を参照ください。